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最好的在线经纪账户和交易平台大比较

由于有各种各样的原因,选择一个经纪人是非常困难的。虽然竞争促使许多经纪商在不收取费用的基础上为常见的交易资产提供服务,但投资者在评估这些平台时仍会发现在可用性、交易技术、账户功能等方面的重大差异。梳理这一切可能是一项艰巨的任务,所以我们已经为你做了很多工作。我们对这些总部设在美国的经纪商进行了全面的审查,包括实践研究,以确定行业中最好的交易平台。

最佳在线经纪账户和交易平台:

整体最佳:Fidelity Investments
最适合初学者的经纪商: TD Ameritrade
最适合移动设备的经纪商: TD Ameritrade
最青睐的期权经纪商: Tastyworks
最青睐的低成本经纪商: Fidelity Investments
最适合高级交易员的经纪商: Interactive Brokers
最青睐的国际交易经纪商: Interactive Brokers
最青睐的ETF经纪商:Charles Schwab

富达投资公司-整体最佳 4.8

帐户最低限额:$0
费用:股票/ETF交易为0美元,期权交易为0美元加0.65美元/合约

2022年4月26日,富达投资公司成为第一个允许加密货币进入其服务的401(k)账户的退休计划提供商。这个新的加密货币产品将从比特币(BTC)开始,并将在2022年中期向使用富达管理其退休账户的23000名雇主提供。

为什么选择它?

由于其以客户为中心的方法,富达公司多年来一直是我们的最佳整体经纪账户。其他经纪公司正在缩小差距,但富达仍然是我们对投资者的总体选择。除了拒绝支付订单流量,富达还保持低成本,提供特殊的工具帮助投资者管理和分析他们的投资组合,并不断改进其平台,使投资者和交易者更容易。

这方面的一个例子是富达将未投资的现金扫入货币市场基金,为客户的投资组合提供了另一个适度回报的来源。富达公司还具有出色的订单执行能力,并将股票贷款项目的收入回馈给客户。这些特点,以及富达公司在提高回报率的同时致力于降低客户的成本,是它继续成为我们选择的最佳整体在线经纪公司的关键原因。

优点:

  • 86.17%的富达订单以优于全国最佳出价或报价的价格执行。
  • 强大的研究和资产扫描器
  • 现金可自动转入货币市场基金
  • 丰富的教育产品

缺点:

  • 您可能需要使用富达的网络平台和Active Trader Pro来获取您需要的工具和研究。
  • 非美国公民或居民不能开立账户

TD Ameritrade: 最适合初学者 4.5

帐户最低限额:$0
费用:免费的股票、ETF和每腿期权交易佣金。每份期权合约0.65美元。

为什么选择它?

TD Ameritrade在投资者教育方面的优势自然使TDA成为新投资者进入市场最顺利的介绍之一。当然,也有一些经纪人做得更便宜或更华丽,但TD Ameritrade拥有资源、产品范围和支持,这将有助于新的投资者在长期内变得更好。

选择TD Ameritrade经纪账户的主要因素包括扩大的学习途径,涵盖从开始投资到高级交易的所有内容,以及在平台上进行纸上交易而不做任何承诺的能力。TD Ameritrade成为新投资者选择的经纪账户是一个非常有说服力的理由,因为它是一个全面和强大的平台,而不是压倒性的。

优点:

  • 广泛的教育部分,为初学者设计的学习途径
  • 移动和网络上的仪表板,客户可以快速访问账户细节
  • 一系列的交易平台和投资选择,适合所有类型的投资者和交易者。

缺点:

  • 你可能需要使用多个平台来使用你喜欢的工具
  • 广泛的账户类型菜单可能使选择正确的账户成为一种挑战
  • 除非你将现金转移到货币市场基金中,否则你的未投资现金的利率很低。

TD Ameritrade: 最佳移动应用程序 4.5

帐户最低限额:$0
费用:免费的股票、ETF和每腿期权交易佣金。每份期权合约0.65美元。

为什么选择它?

TD Ameritrade有两个应用程序,共同构成了最佳的整体移动应用程序产品。thinkorswim的移动应用旨在让交易者轻松管理现有头寸和开立新头寸。该移动应用程序的工作流程非常直观,功能强大,足以作为主要的交易平台–可能会带来一代只使用应用程序的交易者,他们从不接触更强大的可下载版本。您可能会发现标准的TD Ameritrade应用程序比完整的网站更优越,因为它将整个体验简化为必要的,同时将所有其他功能嵌套在一个方便的移动包中。

优点:

  • 在TD Ameritrade手机上进行的移动交易比网站更精简
  • 两个应用程序都能简单地从移动端图表中进行交易
  • 双重应用程序让您选择最适合您需求的应用程序

缺点:

  • 有些工具只能在一个平台上找到
  • 广泛的账户类型菜单使选择正确的账户成为一种挑战
  • 没有小数股

tastyworks:最佳期权经纪商 3.8

帐户最低限额。$0
费用:股票交易0.00美元,开立期权交易1.00美元,关闭0.00美元

为什么选择它?

当涉及到交易期权合约时,Tastyworks在价格上仍然很有竞争力。然而,使我们选择它作为期权交易商的最佳经纪商的原因是灵活的工具、教育内容和直观的平台。Tastyworks不是你开始进行期权交易的经纪商,而是当你决定期权交易是你想做的所有事情时,你最终会选择它。

Tastyworks为这项任务进行了优化,而其他经纪商则很少这样做。期权交易者会在交易时段找到他们需要的所有工具和分析,他们可以在休息时间消费与期权相关的内容,为下一个时段做好准备。

优点:

  • 你需要的所有期权工具
  • 图表是针对期权而调整的,允许你分析组合头寸的风险状况
  • 优秀的原创期权内容库

缺点:

  • 如果你来Tastyworks是为了交易期权以外的东西,你就来错地方了
  • 没有固定收益交易(除了包含债券的ETF)。
  • 额外的投资组合分析需要在同样属于tastytrade帝国的Quiet Foundation建立一个账户。

Fidelity Investments富达公司:低成本的最佳经纪人 4.8

帐户最低限额:$0
费用:股票/ETF交易为0美元,期权交易为0美元加0.65美元/合约

为什么选择它?

在过去的一年里,我们重新评估了最佳低成本在线经纪公司的含义。有一些在线经纪商的交易成本几乎为零。在过去,只要价格足够便宜,即使一个经纪商的资产范围有限,缺乏有用的工具,或者交易平台薄弱,或者可能三者都有,也能在这个类别中脱颖而出。

我们已经调整了我们的评分,以寻找与所提供的价值相比的低价。虽然这种数据方法最终使富达(我们最好的整体经纪商)名列前茅,但与接近的竞争对手相比,获胜的因素是对闲置现金的现金管理选项和整合外部账户的优秀投资组合分析工具。如果你不交易大量的期权,也不需要期货或加密货币,那么富达就能为你提供最大的收益。

优点:

  • 整体成本低,没有许多常见的费用
  • 强大的账户管理选项,包括扫入货币市场基金的程序
  • 透明的价格披露
  • 卓越的执行质量

缺点:

  • 没有期货、商品或加密货币
  • 仅适用于美国居民
  • 现场经纪人协助的费用很高(32.95美元)。

Interactive Brokers: 最适合高级交易员 4.6

帐户最低限额:$0
费用:专业平台每股最高0.005美元或交易价值的1%,IBKR Lite为0美元

为什么选择它?

Interactive Brokers (IBKR)仍然是我们对高级日间交易商的首选,继续多年的运行。在这个类别中,我们认为高级日间交易商愿意采用第三方解决方案来弥补回溯测试和自动化方面的任何差距,以换取IBKR的国际交易所、易于借贷的广泛股票选择以及令人难以置信的低保证金率。从2022年4月起,以加密货币为重点的高级日间交易商现在可以直接从事硬币交易,其他所有人都会发现,互动经纪公司拥有他们需要的所有资产、影响力和工具,以及非常有吸引力的保证金利率。互动经纪公司是整体上最好的交易平台之一,所以它是高级交易者的自然选择。

优点:

  • 卓越的订单执行
  • 为每一种可以想象的情况提供或有订单
  • 保证金利率低
  • 加密货币加入了一个很长的可交易资产清单

缺点:

  • IBKR的SmartRouter不适用于IBKR Lite客户
  • TWS需要一些时间来学习
  • 没有对自定义交易算法或自动交易进行回测

Interactive Brokers:最适合国际交易 4.6

帐户最低限额:$0
费用:专业平台每股最高0.005美元或交易价值的1%,IBKR Lite为0美元

为什么选择它?

交互式经纪公司作为我们挑选的最佳在线国际贸易经纪商,没有被取代的危险。交互式经纪商在这一类别的评分中占主导地位,仅仅是因为它可以进入33个国家的150个市场–所有这些都可以通过一个账户进入。

更重要的是,除了经纪商强大的订单选择和交易工具外,互动经纪商还让你能够在115种不同的货币对中交易23种货币。广度和深度相结合,使交易者能够以目前其他经纪商无法比拟的方式建立跨市场和资产类别的头寸。如果你对国际贸易感兴趣,互动经纪公司为你提供了一个最好的经纪账户,可用于挖掘全球市场。

优点:

  • 交互式经纪公司在其市场范围和资产种类方面是无可比拟的。
  • 交易员工作站(TWS)是一个强大的工具,具有高度的自定义功能。
  • 直接进入世界各地的交易所,可以进行24小时的交易

缺点:

  • IBKR上的国际交易最好是通过TWS进行,这对非交易员来说可能会感到恐惧
  • 交互式经纪公司基于费用的定价结构是分层的,可能会令人困惑(尽管费用不高)。

Charles Schwab查尔斯-施瓦布:最适合ETF的产品 4.7

帐户最低限额:$0
费用:免费的股票和ETF交易,每份期权合约0.65美元

为什么选择它?

查尔斯-施瓦布是一家提供全面服务的投资公司,在我们的许多评分类别中排名很高。在我们所有的类别中,施瓦布经常排在前三名,只是被更专注的产品挤掉了。不过,当涉及到ETF时,施瓦布仍然是我们的首选。

这主要是由于其ETF筛选器的优势,以及其整体产品的总体质量,包括围绕ETF投资的教育和针对日常投资者的投资组合分析工具。施瓦布使投资ETF的过程变得简单,同时仍然为那些希望在做决定之前获得深度的投资者提供出色的研究和多标准筛选。所有这些因素结合起来,使嘉信理财成为ETF投资者的最佳经纪账户。

优点:

  • StreetSmart Edge ETF筛选器有150多个筛选标准
  • StreetSmart Edge平台是可定制的,而且很强大
  • 除了ETF的具体功能外,施瓦布总体上是一个优秀的经纪人。

缺点:

  • 为了获得最好的ETF筛选器,投资者需要通过StreetSmart Edge进行操作。
  • 除了ETF之外,Schwab的期权价格可能有点高,而且期货是通过一个单独的平台进行交易的–如果你打算交易这些资产,就要注意了。

最后的评价

归根结底,选择最好的经纪商平台是关于你现在是什么样的投资者,以及你渴望在未来成为什么样的投资者。一旦你回答了这些基本问题,我们的排名可以帮助你缩小领域。例如,如果你刚开始是一个有抱负的期权交易员,你可能会更好地审查我们为期权交易员提供的选择,而不是通过一般的最佳初学者选择。

然而,随着你作为一个投资者的成长,你可能也会发现你的目标和市场方法已经改变–也许你希望有一个更强大的平台,有更多的资产和交易所,或者也许你正在寻找简化的东西,采取更被动的方法。经纪领域竞争激烈,最好的事情是有很多经纪人提供解决方案来满足你的需求,无论这些需求如何随时间变化。

CompanyCategory  Investopedia RatingAccount MinimumBasic Fee
 Fidelity Investments Best Overall and Best for Low Costs 4.8$0  $0 for stock/ETF trades, $0 plus $0.65/contract for options trade
 TD Ameritrade Best for Beginners and Best Mobile App 4.5$0  $0 for stock/ETF trades, $0 plus $0.65/contract for options trade
 Tastyworks Best for Options 3.8$0  $0 stock/ETF trades, $1.00 to open options trades and $0 to close
 Interactive Brokers Best for Advanced Traders and Best for International Trading 4.6$0 $0 for IBKR Lite, Maximum $0.005 per share for Pro platform or 1% of trade value 
Charles SchwabBest for ETFs4.8$0$0 for stock/ETF trades, $0 plus $0.65/contract for options trade

你应该如何选择一个经纪商账户?

在选择在线经纪商时,你必须考虑到你作为投资者或交易商的迫切需求。如果你是一个初学者,你可能需要一个拥有关于股市和其他金融市场的优秀教育材料的经纪人。这也是TD Ameritrade是我们为初学者挑选的关键原因之一。

一些经纪商还允许在向账户注资之前进行纸质交易,让你有机会学习平台,品尝可用的资产,并在不冒真实资本风险的情况下测试交易体验。

什么是在线经纪账户,它是如何工作的?

经纪账户是一个金融账户,其功能类似于你在银行的账户。在经纪账户中,你将资金存入一家投资公司(经纪公司)。这通常是通过从你现有的银行账户转账完成的。

一旦资金被添加到你的经纪账户,你可以使用经纪公司的交易平台将这些资金投入市场。你用现金购买的资产可以是该经纪公司提供的任何东西,包括股票、债券、ETF,甚至是加密货币。

你的在线经纪账户将显示你的持有量(你购买的资产),以及你的现金余额(你的购买力)。如果你投资的东西增值了,你可以卖掉它,利润将存入你的在线经纪账户。在那里,你可以进行另一笔交易,甚至可以将资金转到你的普通银行账户,用于其他地方。一些经纪账户甚至允许你在未投资的现金上赚取利息。

你需要多少钱才能开始投资?

在金融市场上开始投资不再有真正的最低限额。由于许多经纪商提供的账户没有最低要求,而且可以获得部分股份,你可以用任何数量的资金开始投资。然而,如果你没有很多钱来投资,这将影响你如何对待市场。

虽然你可以用1美元投资于特定股票的碎股,但在资金有限的情况下,更好的方法是使用ETF。例如,跟踪指数的ETF比单一公司的股票更能使你的钱多样化,因为ETF的每一股(和零头股)都复制了一个由许多不同行业的许多公司组成的指数。

你也可以考虑使用期权,通过对市场或特定股票的方向性押注来撬动你的资金,但这是一种最好保留给风险资本的策略,而不是你有限投资资本的全部。

当用小额资金投资时,一致性是建立财富的关键。如果你能定期向市场投入一定数量的资金–即使是每周10美元–你会惊讶于它开始增长的速度。这种一致性也有助于平滑市场效应,因为你会在市场上涨和下跌时买入低点和峰值。

你能用少量的钱投资吗?

许多在线经纪商允许少量的最低存款,这对于资金有限的人来说是一个很好的选择。账户最低限额(如果有的话)显示在我们评论的顶部,以及我们为不同类型的投资者选择的最佳平台中。如果你正在寻找关于用有限资金进行投资的更多一般性指导,请查看我们关于小预算的智能投资的文章。

经纪商是否提供移动平台?

一些在线经纪商有令人难以置信的移动应用程序,提供几乎所有的功能,他们的桌面同行做。例如,期权交易者会发现tastyworks应用程序是tastyworks桌面平台的精简版。

TD Ameritrade的客户可以选择针对交易员的更强大的thinkorswim移动应用程序或针对不那么活跃的投资者的标准TD Ameritrade应用程序,每个应用程序的功能都根据目标用户进行调整。

经纪账户会亏损吗?

是的,你可以。市场的一个现实是,没有回报就没有风险。你可能因为买了一个不好的投资而亏损,但你也可能因为在错误的时间买了一个好的投资而亏损。谈到金融市场,有无尽的赚钱和亏钱的可能性。

除非你的经纪账户中的所有资金都坐在未投资的现金中,否则你有可能会亏钱。然而,从另一个角度看,一个满是未投资现金的经纪账户也不存在赚钱的风险。你可以使用资产配置和分散投资等策略来减少你亏损的风险,但你永远不会完全消除它,同时也不会消除你获得体面回报的机会。

我可以在没有经纪人的情况下购买股票吗?

是的,你实际上可以在没有经纪人的情况下购买股票,但现在这不是一种常见的方法。有些公司仍然提供直接的股票购买计划,允许你直接从公司购买股票。公司根据内部规则管理这些计划,有些只对公司员工开放。

你需要联系公司,了解他们是否提供直接股票购买计划,以及条款和条件是什么。这些计划最初帮助投资者避免了经纪费用,但零费用的在线折扣经纪人的兴起已经消除了这一障碍,使直接购买股票计划成为某种程度上的遗迹。

投资和交易之间的区别

另一件需要考虑的重要事情是投资和交易之间的区别。当人们谈论投资时,他们一般是指购买资产以长期持有。投资的目的是逐步积累财富,达到你的退休目标。相反,交易涉及短期战略,在短期基础上实现收益最大化,如每天或每月。交易通常被认为比投资风险更大。

在选择在线经纪商之前,所有这些因素都值得考虑。你想做交易还是投资?你想有一个很好的移动应用程序,无论你在哪里都能检查你的投资组合吗?你想投资什么类型的资产?回答这些问题并不总是容易的。

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